投資のこと(投資信託 海外株式編)

投資の続き。投資信託の海外株式編。

先進国株式の変遷

トヨタアセットバンガード海外株式ファンド
朝日Nvestグローバルバリュー株オープン
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年金積立インデックスファンド海外株式
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STAMグローバル株式インデックスオープン
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CMAM外国株式インデックスｅ
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ニッセイ外国株式インデックスファンド

最初に適当に買って、その後色々と調べているうちにインデックスファンドに魅力を感じるようになり、その後は信託報酬の安いインデックスファンドに乗り換えています。年金積立とSTAMは売却済み、インデックスeは保有しているのみ、今はニッセイ外国株式を買い増しています。
インデックスeは含み益が大きく、税金を払ってまで買い替えるほど信託報酬に差がないことから売却はしていません。ただ、今年になって分配金が出てしまったので、税率10%の間に売ればよかったかとちょっと後悔しました。
海外先進国株式が今の投資のメインです。


新興国株式の変遷

三井住友ニューチャイナファンド
損保ジャパン トルコ株式オープン
欧州新成長国株式ファンド
HSBCインドオープン
JPM BRICS5ファンド
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年金積立インデックスファンド海外新興国株式
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STAM新興国株式インデックスオープン
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eMAXIS新興国株式インデックス
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投資中止

こちらも最初は適当に買っています。買い始めた当時は新興国が大きく値を上げていたところで、かつ、まだインデックスファンドがなかったこともあり、目に付いたものを適当に選んで買っていました。そして、先進国株式でだんだんインデックスファンドに傾倒していき、新興国のインデックスファンドが出始めたところで乗り換えました。STAMとeMAXISは大差ないのですが、この頃にメインの証券会社をマネックス証券からSBI証券に変更しており、そのタイミングでより勢いのあったeMAXISに乗り換えました。
が・・・色々考えた結果、今では新興国ファンドへの投資を中止しています。追加投資を止めただけではなくすべて売却済みです。

理由としては
・リターンの割にリスクが大きいように感じられた
・新興国の成長の果実を得るのは当事国のみではない
先進国の企業も新興国の成長を取り込んで値上がりするだろう
・先進国株式に比べて信託報酬が高い
・中国と韓国に直接投資したくない
など。
こういったことから先進国の株式で十分だと思うようになり、全て売却して先進国のインデックスファンドに乗り換えました。

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タグ：投資信託 海外株式 インデックスファンド 投資 先進国株式 新興国株式